As tendências para a profissão de Assessor de Investimentos (AI)

O ano de 2023 começou bastante agitado e com muitas mudanças regulamentares para o setor de Assessores de Investimentos (AIs).

O agito vem do retorno do PT e de Lula ao governo do país que, conforme prometido na campanha, vai trabalhar para aumentar os gastos públicos, a interferência estatal na economia e também controlar e censurar a opinião pública.

Assessores de Investimentos terão que ajudar seus clientes a investirem em um mundo onde os juros globais estão subindo, e devem permanecer assim por um bom tempo, no qual projetos bons são aqueles que dão lucro e para piorar bastante o Brasil não terá mais a vantagem competitiva de crescimento demográfico que sempre teve, nossa população está envelhecendo e nossa dívida previdenciária não para de crescer.

Diante de um árduo e corajoso trabalho da Associação AIs Livres, a CVM, depois de quase 4 anos de audiência pública, anunciou no começo de 2023 importantes mudanças na regulamentação dos AIs com a edição da regulamentação CVM 178, que substitui a regulamentação CVM 16.

Os principais pontos negativos nova regulamentação CVM são:

• A proibição do AI pessoa física trabalhar, prestar serviço ou ser sócio de mais de uma empresa de AIs pessoa jurídica;
• A obrigatoriedade de que nos materiais publicitários as logomarcas dos AIs tenham o mesmo tamanho das logomarcas das corretoras contratantes;
• A manutenção do programa de educação continuada.

Os principais pontos positivos da nova regulamentação são:

• A permissão para a empresa de AIs contratar AIs por terceirização ou via CLT, mantendo a possibilidade de sociedade;
• O fim real da exclusividade, sem a necessidade da corretora dar autorização para o AI trabalhar com outra corretora;
• A autorização para a empresa de AIs ter sócios não AIs, sem limitação de percentual (Corretoras e investidores podem comprar 100% das operações);
• A autorização para empresas de AIs poderem comprar outras empresas de AIs, mas o AI PF permanece com a restrição de ser sócio de apenas uma empresa de AI;
• A extinção dos sócios com 1 quota (Zé Cotinha) no mercado, tornando-se CLT, sendo contratado via terceirização ou se tornando sócio de verdade, evitando assim o enorme risco trabalhista que existia.
• A eliminação da cláusula que previa a obrigatoriedade dos AIs exercerem suas atividades por meio de sociedade ou firma individual constituída exclusivamente para este fim (objeto social exclusivo):
• O consentimento para que a empresa de AIs possa vender seguros, previdência e capitalização, respeitando regras de compliance e conflitos de interesses;
• A anuência para que o AI possa, desde que respeitando o perfil do cliente, recomendar investimentos;
• A possibilidade dos AIs pessoa física poderem se aposentar e continuar recebendo dividendos das empresas que são sócios, além de permitir deixar participação como herança.

Com muito mais pontos positivos que negativos, a CVM precisa ser parabenizada pela edição da resolução 178, que trata da atividade de AIs, já que o modelo implementado dá mais liberdade e estimula a concorrência, o que vai beneficiar os investidores e trazer segurança jurídica, sucessória e comercial aos negócios dos Assessores de Investimentos.

Teremos um aumento e uma valorização das renegociações entre corretoras e empresas de AIs (em alguns casos podemos ter a corretora comprando 100% das empresas) e a partir de agora comprar a exclusividade de uma empresa de AIs se tornará mais caro e escritórios não exclusivos terão maior poder de barganha e mais segurança operacional e comercial, além de um melhor discurso de venda e de independência junto aos seus clientes.

Nos EUA existem mais de 1.400.000 Assessores de Investimentos, que representam 65% da distribuição de investimentos, já no Brasil, onde a educação financeira é bem menor e a necessidade destes profissionais também, existem apenas 23.000 AIs que são responsáveis por pouco mais de 3% da distribuição de investimentos, o que mostra que o mercado é bastante promissor.

Para atingir o sucesso nesta profissão de Assessor de Investimentos é necessário se adaptar, desenvolvendo novas habilidades e técnicas como:

-Organização;

-Controle;

-Processos e

-Disciplina.

Mesclando também ao mesmo tempo a melhoria e aprimoramento das habilidades pessoais como:

-Relacionamento interpessoal;

-Comunicação;

-Empatia;

-Transparência e

-Ética.

Evoluindo e mantendo a intensidade por um bom tempo, aguentando a pressão pessoal, familiar e profissional, é possível alcançar o que o motivou a buscar esta profissão. A tão almejada liberdade e alta remuneração.

Quando o profissional atinge esse ponto da carreira, ele já é muito bem remunerado, possui um excelente padrão de vida e pode desfrutar de uma liberdade que quase nenhuma outra profissão ou carreira proporciona.

Com o tempo, os clientes se tornam amigos e pessoas que fazem parte da própria família do assessor, sendo esses os maiores promotores do profissional no mercado, indicando gratuitamente e espontaneamente seu trabalho.

Não tenho dúvidas de que essa é a melhor profissão que existe. Ao menos para mim.

Quer saber mais sobre a profissão de Assessor de Investimentos? Me acompanhe aqui e deixe seu comentário ou dúvida abaixo.

Alfredo Sequeira Filho 

Assessor de Investimentos desde 2002 e fundador da associação AIs Livres.

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