Como encontrar os fundos imobiliários mais rentáveis?

O mercado de fundos imobiliários (FIIs) já soma mais de 2,8 milhões de investidores na B3 e segue em crescimento. A possibilidade de receber renda mensal isenta de Imposto de Renda e a diversificação em diferentes segmentos do setor imobiliário fazem desses ativos uma alternativa cada vez mais buscada.

Os fundos imobiliários funcionam de forma semelhante a um condomínio de investidores: cada cotista adquire uma participação no fundo. A partir disso, passa a ter direito a parte dos resultados obtidos.

Esses recursos podem ser aplicados em imóveis físicos, como shoppings, lajes corporativas e galpões logísticos, ou em ativos de crédito imobiliário, como Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs).

Então, na prática, eles permitem que pequenos investidores tenham acesso ao mercado imobiliário de forma mais acessível, sem precisar comprar um imóvel inteiro.

Como é medida a rentabilidade de um fundo imobiliário?

A rentabilidade de um fundo de investimento imobiliário pode ser analisada de duas formas:

1. Valorização das cotas na bolsa — o ganho ocorre quando o preço da cota sobe em relação ao valor pago na compra.
2. Distribuição de rendimentos — os fundos distribuem periodicamente os ganhos obtidos com aluguéis, juros ou vendas de ativos.

No mercado, aliás, a métrica mais usada é o dividend yield (DY), que mostra a relação entre os rendimentos pagos e o valor da cota.

Segundo especialistas, é importante avaliar também a consistência do pagamento e a qualidade dos ativos do fundo.

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Fundos imobiliários pagam dividendos?

Sim. Os FIIs são obrigados por lei a distribuir, no mínimo, 95% do lucro líquido semestral aos cotistas, geralmente pagos em parcelas mensais.

Portanto, isso significa que o investidor pode receber uma renda extra mensal sem precisar vender suas cotas.

Essa é uma das grandes vantagens dos fundos imobiliários em relação a outros investimentos, especialmente para quem busca fluxo de caixa previsível e recorrente.

Quais são os 3 melhores FIIs para investir agora?

De acordo com o relatório Carteira Renda Total Fundos Listados da XP, publicado em setembro, entre os 13 fundos recomendados, três se destacam:

• MCCI11 (Mauá Capital Crédito Imobiliário) – FII de recebíveis imobiliários com foco em CRIs, oferecendo previsibilidade e resiliência em diferentes cenários.
• RBRR11 (RBR Rendimento High Grade) – fundo de crédito com carteira diversificada, voltado a papéis de baixo risco e qualidade de crédito elevada.
• XPML11 (XP Malls) – um dos principais fundos de shoppings do país, com portfólio premium e exposição ao consumo interno.

Segundo a XP, esses fundos unem características de resiliência, liquidez e bom histórico de dividendos, compondo alternativas estratégicas para diferentes perfis de investidores.

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Como ter renda extra todo mês com FIIs?

Para receber renda mensal, o investidor precisa adquirir cotas de FIIs negociados na B3. O pagamento costuma ser feito até o 10º dia útil de cada mês, diretamente na conta da corretora.

E as estratégias para potencializar essa renda incluem:

• Diversificação em diferentes segmentos (shoppings, lajes corporativas, recebíveis, logística etc.);
• Avaliar o histórico de dividend yield do fundo;
• Acompanhar os relatórios gerenciais para entender a saúde financeira e a estratégia do gestor.

Com disciplina e reinvestimento dos dividendos, é possível aumentar gradualmente o patrimônio e transformar os FIIs em uma fonte estável de renda extra.

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