Ricos têm bom conhecimento sobre finanças mas não planejam, mostra pesquisa

Rephrase my Pesquisa mostra o perfil dos brasileiros mais ricos – Foto: Marcello Casal Jr/Agência Brasil

Os brasileiros mais ricos têm uma postura dicotômica em relação ao dinheiro. Isso porque 89% das pessoas de alta renda, obviamente, têm reservas para gastos imediatos e para o longo prazo. Porém, poucos se organizam financeiramente. Assim, apenas 20% situam-se no patamar considerado de alto planejamento financeiro. Agora, pasme: entre os que tem conhecimento avançado ou se consideram especialistas quando o assunto é dinheiro, 41% ainda mantêm investimento em poupança.
O relato está registrado na pesquisa sobre os mais ricos, chamada Itaú Personnalité: Brasileiros e a alta renda, realizada pelo Instituto Locomotiva, nacionalmente, no último trimestre de 2023.
O levantamento ouviu mais de 1.000 pessoas com renda individual mensal a partir de R$ 10 mil.
O objetivo do estudo é compreender a relação desse público com o dinheiro, além de saber quais são as principais preocupações no que se refere ao bem-estar financeiro, investimentos e planejamento para o futuro.
A pesquisa sobre os investidores mais ricos recortou a população brasileira que representa 3% dos adultos do país, e que movimentam cerca de R$ 970 bilhões por ano.
Esta população, no entanto, vive alguns paradoxos em relação ao dinheiro.
Assim, 80% deles se dizem otimistas com a própria situação financeira. Esse total é maior entre os jovens (94%) do que entre os adultos com mais de 50 anos (70%).
Por outro lado, o medo de perder renda ou patrimônio também é grande. O receio vem principalmente de crises econômicas (68%), golpes na internet (71%) e investimentos equivocados (59%).
Da mesma forma, 77% afirmam ter conhecimento suficiente (médio ou avançado) para tomar decisões sobre o futuro financeiro. No entanto, a poupança ainda é uma alternativa expressiva para boa parte deles e 27% entre os que se consideram investidores arrojados.
A pesquisa sobre os mais ricos revela algo interessante.
Há uma lacuna entre conhecimento e prática.
“As pessoas estão mais interessadas na gestão e planejamento de suas vidas financeiras, mas ainda não conseguem organizar todas as informações que recebem para transformá-las em decisões. Por isso, ainda vemos uma participação da poupança relevante nas opções de investimento, mesmos entre os que se descrevem como arrojados. Já nas carteiras do Itaú Personnalité, essa proporção é significativamente menor. Isso é reflexo do trabalho de consultoria dos nossos especialistas em investimentos, que consideram um planejamento financeiro eficaz, considerando histórico, perfil, momento de vida e prioridades para o futuro de cada cliente”, comenta Adriana dos Santos, diretora do Itaú Personnalité.
Para aprofundar como o público de alta renda se organiza financeiramente, foi criado um índice agregado de planejamento na pesquisa, que avalia e pontua comportamentos for better SEO.